Разблокировка по 161-ФЗ + работа с криптой (физические и юридические лица)

Наша ключевая компетенция: Взаимодействие с банками и ЦБ РФ.
Снимаем блокировки по 161-ФЗ (операции без согласия, подозрительные переводы), даже если затронута крипта (P2P, биржи, обменники).

Проблема

Клиенты  сталкиваются с блокировкой по 161-ФЗ.

Физлицо:
Карта заблокирована после P2P-перевода на 1 300 000 ₽. Банк зафиксировал «подозрительную операцию» — деньги пришли от человека, замеченного в криптообменах.

Бизнес (ООО / ИП):
Расчётный счёт заблокирован по 161-ФЗ.  в следствие действий руководителя компании как физического лица см. выше.

В обоих случаях банк отказал в разблокировке, сославшись на ст. 161-ФЗ.

Что сделали мы

Шаг 1. Анализ через 161-ФЗ + 115-ФЗ

• Определили причину блокировки (алгоритм сработал на крипто-транзакции).

• *Попутно проверили признаки 115-ФЗ (обналичивание, транзит) — их не было, что усилило позицию.*

Шаг 2. Работа с крипто-следами

• Задокументировали криптообмены: скрины P2P-ордеров, выгрузки кошельков (blockchain.com, etherscan), договоры купли-продажи крипты.

• Показали банку чистую цепочку: фиат → крипта → оплата товара / личные нужды.

Шаг 3. Юридический диалог с банком

• Составили объяснительную с привязкой к 161-ФЗ (операция совершена самим клиентом, а не мошенниками).

• *Фоново сослались на отсутствие нарушений 115-ФЗ (реальная деятельность, налоги, документы).*

Шаг 4. Эскалация (при отказе банка)

• Подготовили обращение в ЦБ РФ и к финансовому омбудсмену.

• В одном кейсе подключили прокуратуру (нарушение прав потребителя).

Результаты

Дополнительно:

• Клиент получил письменное подтверждение от банка об отсутствии претензий.

• *Банк также подтвердил отсутствие нарушений 115-ФЗ — это закрыло риски будущих блокировок.*

• Физлицу дали рекомендации по безопасной работе с криптой.

Почему мы

• Глубокая экспертиза именно в 161-ФЗ + работа с криптой (алгоритмы DPI, P2P-маркеры, связки с биржами).

• 115-ФЗ  — это наша база, но в данном кейсе он не главный.

• Работаем с ЦБ РФ, омбудсменом, прокуратурой.

• Ведём под ключ: вы не контактируете с банком — всё делаем мы.

Блокировка по 161-ФЗ из-за крипты?
Напишите — проведём бесплатный анализ. Разблокируем.